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守正創新 既快又穩 證券公司應回歸業務本源推進高質量發展
來源:內江金融網  時間:2019-09-09 15:05:37  作者:不詳

作為資本市場的重要主體,證券公司實現高質量發展是與時俱進、守正創新、服務國家戰略的題中之義。高質量發展應追求既“快”又“穩”:發展“快”要緊跟時代要求、回歸業務本源,圍繞人才和科技創新發力;發展“穩”則要依托強有力的合規理念和風控措施,構建優秀的企業文化。

緊跟時代要求 把握時代脈搏

證券市場從誕生起,就站在中國經濟改革的最前沿,引領了經濟、社會諸多重要體制、機制的變革,是中國經濟市場化轉型的重要成就,F階段,建設一個強大、開放、透明的證券市場,具備國家層面的戰略意義。

證券市場將從實現經濟體制重大變革和經濟增長方式轉變、推進經濟的可持續發展、提高國際競爭力和保障經濟安全等深層次上承載其歷史使命。具體來說,體現在幾個方面:其一,新經濟的發展和崛起,伴隨的巨大融資需求需要證券市場來滿足;其二,證券市場充分發揮資源配置功能,是促進產業結構調整和增長方式轉變的有效途徑;其三,提高直接融資比例,化解債務危機,必須通過做大證券市場實現;其四,社會經濟領域的各項深層次改革,如養老、醫療改革等都需要證券市場提供金融支持;其五,進一步深化對外開放和實現人民幣國際化,必須發展具備強大競爭力的證券市場作為后盾。

站在國家層面和歷史使命高度,證券公司努力探尋高質量發展路徑,做強做優做大,不斷增強活力、影響力、抗風險能力,承擔起更多的企業社會責任,是順應時代發展的必然選擇。從安信證券來看,就是要積極依托國投集團這一強有力的股東平臺,通過“三輪驅動”(中大型企業全能投行、中端富?蛻鬙2O財富管理、中大機構客戶服務),打造“六大平臺”(資管、融資、投資、海外、研究、數字化),走高質量發展之路,為服務國家戰略做出自己應有的貢獻。

回歸業務本源 服務實體經濟

推動證券行業高質量發展,重塑行業發展理念是前提。要摒棄早期的粗放式發展方式,將“創新、協調、綠色、開放、共享”的新發展理念貫穿全過程。新發展理念拓展了發展的內涵,除突出更高質量發展外,還強調更有效率、更加公平、更可持續發展。同時,要深刻把握高質量發展和服務實體經濟的關系。實體經濟是金融的立業之本,服務實體經濟是金融的本源。失去這個本源,金融高質量發展就成了無矢之的。金融如果脫離了實體經濟需要,只是自我循環,必將積累泡沫引發金融風險,這在世界經濟金融發展史上已經得到多次驗證。

那么,證券行業邁向高質量發展之路,如何起好步、走穩步?

首先,要立足國家戰略高度,切實把握整個資本市場在國民經濟中牽一發而動全身的樞紐定位和新的使命。一是提升資本市場直接融資比例和更好發揮資本配置功能,促進全要素勞動生產率。二是通過落實科創板和注冊制,推進金融供給側結構性改革,構建多層次資本市場,把資源更有效率地配置到新一輪科技革命和產業革命領域,提升經濟創新力和競爭力,從而形成創新驅動發展的新動能和新格局。三是打好防范金融風險攻堅戰,牢牢守住不發生系統性金融風險的底線。四是進一步擴大資本市場開放,通過開放來增強市場的包容能力,提升其對新經濟的支持力度;通過開放來倒逼資本市場各項基本制度的完善,提升其在全球資源配置中的地位和能力。

其次,從證券行業中觀層面看,應重點圍繞完善市場基礎功能和提升機構競爭力著手。一是完善行業頂層設計,創造條件促進行業主體規模和能力提升,支持頭部券商加快建設國際一流投行。二是完善監管規則,更好地適應新發展方式的要求。堅守金融服務實體經濟的原則,平衡好規范和創新發展的監管尺度。對于金融科技方面的前沿創新,給予一定的鼓勵和包容度。三是加強監管統籌和協調,統一監管約束和消除監管套利,恢復投資銀行缺失的基礎功能,改善薄弱環節,構建完整業務鏈條,豐富證券產業發展生態。四是引導行業豐富供給能力,鼓勵機構多樣性發展、差異化競爭,從依靠通道服務創收,轉向多樣化業務和專業化服務創收。

第三,從證券公司層面看,主要應回歸業務本源,圍繞提升業務專業能力和效率,更好地發揮投行風險定價、風險分散與風險管理核心職能,推進高質量發展。所謂回歸業務本源,核心是突出投行作為資本市場領域的直接金融中介的功能,提升投資、融資、產品創設、風險定價和管理等關鍵業務能力,承擔起資本市場組織者、投融資安排者、財富管理者、產品創設者、產品銷售商、流動性提供者、風險管理者以及跨市場資源整合者的特殊關鍵角色。具體而言,應主要從以下幾個方面努力:立足零售客戶的投資需求,加速向線上線下聯動的財富管理轉型,提供專業的財富管理平臺和豐富的資產配置產品服務;大力拓展機構客戶,完善機構綜合金融服務平臺,豐富場內外投融資工具,圍繞不同類型的企業客戶和交易客戶構建差異化服務體系;從發行通道回歸定價和銷售本源,深耕行業能力,為客戶提供全方位的投融資、并購重組、資產管理、風險管控、交易便利等綜合解決方案,打造交易型投行;積極投身“一帶一路”倡議,構建跨界服務能力,支持客戶“走出去”;以客戶為中心,重構業務流程,強化內部協同,提供一攬子解決方案等。

著力人才隊伍建設

未來公司的競爭,尤其是證券公司的競爭,歸根結底是人才的競爭,人是證券公司的第一生產力。當前,從高質量發展需要的角度看,證券行業中復合型、創新型、國際化人才比較缺乏,尤其是在財富管理、并購重組、資產證券化、互聯網金融等業務領域存在人才瓶頸。走高質量發展之路,必須高度重視人才、培養人才、留住人才。

一要重視對中高端、復合型人才的培養和儲備。隨著行業創新的不斷推進和證券公司未來業務的差異化發展,對中高端人才、復合型人才的需求越來越大。特別是券商國際化漸漸被各家券商列入公司戰略之一,對復合型人才的需求更多,將直接影響公司業務發展。同時,隨著中國證券行業對外開放的逐步擴大,國際一流投行開始進入國內市場,與國內券商展開直接競爭。國際一流投行的本土化,將會進一步加劇對本地中高端人才和復合型人才的競爭。

二要進一步完善激勵約束機制,增強市場化激勵。與先進的國際投行相比,國內券商在建立科學合理的薪酬體系、完善激勵約束機制、提高人力成本投入有效性等方面仍然任重道遠,長期激勵機制建設尚缺乏充分的制度配套。在激勵機制方面,同樣要堅持一個理念:與券商的業務定位、戰略定位相匹配,要有競爭力;同時要保證機制的兌現,保證政策的連續性,使人才能夠安心工作。在考核方面,應從簡單的數量指標向質量指標轉變,強調相對指標。

三要加快培養和引進先進的國際人才。證券公司人才的國際化是國際競爭力提升的關鍵,要有計劃有步驟地培養和引進國際化人才,建立一支適應國際競爭的專業化人才隊伍。首先是通過合作培養,通過與國際投行在人員、技術、業務上的合作交流,鍛煉自己的國際化人才隊伍;其次是“引進來”,在國際范圍內招聘專業人才,尤其是吸引在國外投資銀行業有著豐富經驗的海歸人員加盟;再次是“送出去”,有目的選送相關業務人員和管理人員到國外大投資銀行培訓和工作,通過參與國際業務,培養國際型人才。

積極擁抱金融科技

近年來,人工智能、大數據、云計算、區塊鏈等金融科技新技術的快速創新與應用,正在重構整個金融生態模式,特別是在區塊鏈、金融云服務、大數據風控、智能投顧、身份識別、智能客服、智能獲客等領域,金融科技已經快速影響和滲透到金融業底層架構及前、中、后臺業務,在逐步推動新型證券行業生態重建方面發揮著積極作用。

但是,證券行業金融科技應用還存在一些痛點問題。一是區塊鏈在證券市場還處于研究階段,僅有一些初步應用;二是因金融行業實行分業經營和牌照管理,券商很難獲得客戶多維度數據,大數據技術在券商領域始終沒有找到合適的應用范圍;三是智能投顧作為人工智能技術和證券行業需求最為契合的領域,在應用深度上還有很大發展空間,但是由于分業經營體制下牌照的限制,以及代客理財和自動交易受限,較難推進。

究其原因,人才、投入和機制都亟須深刻變革。除復合型IT人才稀缺外,金融科技人才的特性與券商現有機制文化的差異導致其難以被傳統券商吸引和保留;IT整體投入不足,證券業平均IT投入遠低于銀行業水平;內部機制上,多數證券公司沒有把發展金融科技提升到戰略層面,沒有確立支持金融科技長期可持續發展的組織架構,導致金融科技的應用往往是局部的,不成體系。

此外,監管的導向對金融科技的發展尤為重要。建議一是加快制定、修訂相關的監管法律制度,使之與行業金融科技發展需求相適應;二是積極鼓勵證券公司在組織、機構、人才等方面加大對金融科技領域的探索;三是聯合業內主要金融科技公司與券商,探索建立科學全面的金融科技監管評估框架;四是積極打通數據隔閡,加強與金融科技公司、證券公司及其他金融公司在監管數據信息上的合作,搭建全國范圍的數據庫,實現對有效監管數據的共享等。

 

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